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Investimenti del Sig.Paolo

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6.2.2024. Nell'inserto Plus de Il Sole 24ore di sabato è pubblicata la lettera del Signor Paolo, un investitore, che spiega di aver investito circa un anno fa, con perdite dal 19 al 31 percento, 30 mila euro su tre "prodotti".   Chiede tra l'altro se (tali prodotti) possano recuperare e come mai hanno avuto tali performance con Borse in forte recupero l'anno scorso. Gli rispondo anche io.   Premetto che le risposte si possono dare con diversi livelli di approfondimento e mi sono limitato qui ad un livello base di approfondimento. Inoltre il sig. Paolo non chiarisce se i 30 mila euro sono stati equidistribuiti sui tre strumenti finanziari e su quali mercati siano stati acquistati. Qui si suppone che i 30 mila siano stati equidistribuiti e che il sig. Paolo abbia investito sulla borsa di Milano regolando in euro.   Comincio con il primo prodotto, poi tratterò gli altri due.   Uno dei prodotti è un Exchange Traded Commodity (ETC) pensato per offrire a...
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Gli investimenti del sig. Paolo parte 2 (vedere post precedente per parte 1)

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Image by 12019 from Pixabay Passiamo agli altri due prodotti. Il Sig. Paolo pare abbia investito anche 10 mila euro su di un ETF OICVM (fondo OICVM indicizzato quotato), comparto di una società multicomparto, che replica il rendimento dell'indice S&P Global Clean Energy Index, indice che misura la performance di circa 100 società quotate operanti a livello globale nel settore dell'energia pulita. L’ETF è a replica fisica cioè investe in un portafoglio di azioni che per quanto possibile e praticabile consiste nei titoli componenti l’indice. L'indicatore sintetico di rischio, che presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni, è classificato al livello 5 su 7 (medio-alta classe di rischio) con rischio di cambio (valuta di negoziazione diversa dalla valuta base) non contemplato nell'indicatore. Quindi un rischio piuttosto elevato tenuto conto anche del rischio cambio. Commissioni di gestione/amministrativi annui dello 0,65% e costi di transazione annui dello 0,07%...
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